Консультация юриста по телефону
8 (800) 555-67-55 доб. 392

Образец информационных сведений клиента по форме банка в Сбербанке

При обращении в Сбербанк за той или иной услугой гражданам приходится собирать определенный пакет документов и справок. В частности, это касается кредита, когда требуется подтвердить свою платежеспособность. Иногда банковская структура может пойти навстречу потенциальному заемщику, позволяя предоставлять информационные сведения клиента по форме банка.

Когда заполняется бланк по форме банка

Документация актуальна не только для получения кредита, но и для некоторых остальных целей:

  • открытие расчетного счета;
  • заключение договора о вкладе;
  • кредитование;
  • партнерство;
  • иные цели.
Сведения в банк
Информационные сведения заполняются при невозможности предоставления официальной справки

Справка заполняется физическими, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Ситуаций, когда это нужно, несколько. Самая распространенная – потенциальный заемщик хочет получить кредит, имеет доход, но не может официально его подтвердить. Банк идет навстречу и предлагает заполнить бланк специальной формы, которая индивидуальна для каждого учреждения. При этом руководитель или иное лицо, способствующее получению прибыли потенциального заемщика, должен заполнить сведения о заработной плате, поставить подпись и печать.

Учитывая, что все сведения для физического лица в таком документе являются неофициальным доходом, а банковская структура передает данные о заемщиках в ФНС, то 90% руководителей отказываются от заполнения подобной документации. Опасность в том, что они могут быть обвинены в нарушении Трудового и Налогового кодексов.

Руководство Сбербанка также понимает, что заемщики, предоставляющие сведения по специальной форме, менее надежны, чем с официальной работой и заработной платой. В 2018 году подобная практика практически не используется, а если и есть, то как дополнительная документация при условии подачи полного пакета документов о доходах.

В случае с юридическими лицами дела обстоят несколько иначе. Несомненно, что если Общество с ограниченной ответственностью с минимальным уставным капиталом собирается взять кредит, то последует или отказ, или предложение заполнить образец информационных сведений клиента юридического лица Сбербанка. ООО также указывает все дополнительные источники существования, которые по каким-то причинам не числятся в уставном капитале. Для налоговой инспекции подобное поведение будет крайне интересным, что приведет к обязательным проверкам компании.

Однако, заполнение образца по форме Сбербанка для юридического лица может преследовать иные цели – сотрудничество, партнерство, аренда площади и многое другое.

Образец для ИП и физлиц

Поскольку ИП не относится к юридическим лицам, то бланк для предпринимателей и простых граждан имеет одинаковую форму:

  1. ФИО.
  2. Дата и место рождения.
  3. Гражданство.
  4. Данные паспорта.
  5. Сведения из миграционной карточки – для иностранных граждан. Указывается номер, дата прибытия и убытия.
  6. Национальный паспорт иностранного гражданина или иное удостоверение, дающее право на легальное пребывание на территории страны.
  7. Адрес по прописке и пребыванию.
  8. ИНН.
  9. Данные о регистрации ИП – для физлиц можно пропустить.
  10. Данные о лицензии, предусматривающей разрешение на занятие предпринимательской деятельностью.
  11. Формы деятельности ИП.
  12. Финансовое состояние – устойчивое или кризисное.
  13. Цель отношений с банком – кредит, вклад, открытие счета.
  14. Длительность будущего сотрудничества – краткосрочное или долгосрочное.
  15. Контактные данные.
Кредит в банке
Документ может заполняться при подаче заявки на кредит

Далее следует приложение, которое заполняется руководителем физического лица. В случае с ИП он лично вносит данные на основе сведений из налоговой службы.

Руководитель пишет в свободной форме весь доход сотрудника, не указанный в официальной документации. При этом уточняется период оплаты и сфера деятельности физического лица. Рекомендуется указать причины, почему форма оплаты является неофициальной, но это необязательно.

Образец для юридических лиц

Для юридических лиц образец по форме Сбербанка имеет следующий вид:

  1. Полное наименование организации.
  2. Сокращенное название.
  3. Обозначение ООО на английском языке, если такое предусмотрено компанией.
  4. ИНН или КИО в зависимости от того, резидентом или нерезидентом является компания.
  5. Данные о государственной регистрации.
  6. Юридический адрес.
  7. Фактический адрес.
  8. Контактные данные – номера телефонов, индекс, почтовый адрес.
  9. Размер уставного капитала.
  10. Вид деятельности, включая все предоставляемые услуги и производимые товары на основе учредительной документации.
  11. Фактические разновидности деятельности.
  12. Данные о лицензии на осуществление указанных видов деятельности.
  13. Финансовое положение.
  14. Деловая репутация.
  15. Цель отношений с банком.

Скачать бланк информационных сведений клиента по форме банка

Заполнение документов
Юридические лица заполняют документ по специальной форме

Далее указываются данные учредителей, должность и процентный объем долей в компании, а также имущество организации, которое находится в процессе оформления.

Как правило, документация по форме Сбербанка для юридического лица с целью кредитования заполняется редко. Это объясняется просто. Если ООО обладает серьезным уставным капиталом, то ей не требуется заполнять информационные сведения клиента подобным образом. С противоположной стороны – при маленьком уставном капитале ни один банк не одобрит кредит юридическому лицу на основе лишь заполненного бланка.

Плюсы и минусы заполнения сведений по форме банка

Положительная сторона – сам факт одобрения кредита на основании сведений в справке, если нет другой возможности подтверждения дохода. Но существует множество схем, как ввести банк в заблуждение. Во-первых, указание ложных данных о заработной плате. В этом случае ответственность несет заемщик и руководитель. Во-вторых, потенциальный клиент может быть одновременно и работодателем, заполняя предоставленную форму на самого себя. Сотрудники Сбербанка знают о подобных махинациях, поэтому этот способ получения кредита уходит в прошлое.

Отрицательная сторона для заемщика – высокая ставка по займу. Это объясняется тем, что банковская структура завышает процент, застраховывая себя от невозврата средств.

Несмотря ни на что, в 2018 году подача информационных сведений по форме Сбербанка продолжает существовать. Потенциальным клиентам следует запомнить одно – все данные нужно указывать на основе имеющихся документов. Это поможет избежать проблем в будущем и повысить шансы на вынесение положительного решения от банка.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Добавить комментарий

семнадцать − семь =