Инвестиции в акции для начинающих
Инвестиции в акции — это надежный и прибыльный способ вложения капитала. К тому же, это самый доступный способ вложений денег. В торговле ценными бумагами гораздо меньше рисков, чем на рынке Forex. Акции — это ценные бумаги, дающие право владельцу на получение части дохода в виде дивидендов.
Ценные бумаги бывают:
- обычные (участие в совете акционеров, часть прибыли компании выплачивается в виде дивидендов);
- привилегированные (дивиденды выплачиваются по более высоким ставкам, в первую очередь, расширенные права в управлении компанией.
Содержание:
Выгода от инвестирования
Вложение денег приносит доход инвестору в виде дивидендов и роста стоимости ценных бумаг. Дивиденды выплачиваются по итогам финансового года, когда на собрании акционеров определяется чистая прибыль компании. Дивиденды приносят долгосрочную выгоду, не стоит ждать быстрых прибылей. Второй способ получения прибыли — за счет разницы курсов стоимости ценных бумаг. Это быстрый, но не такой предсказуемый доход, как дивиденды.
На стоимость акций могут влиять:
- развитие компании, ее финансовые показатели;
- рост или упадок наблюдается в целом по рассматриваемой отрасли;
- ситуация в стране;
- ситуация в мире.
Какие акции стоит покупать
Выбор акций для инвестирования можно сделать на основании технического и/или фундаментального анализа. Технический анализ прогнозирует цены на основании истории изменения параметров. Фундаментальный анализ изучает финансовые показатели компании.
При выборе акций нужно обращать внимание на следующие моменты:
- Цена акций.
- Волатильность — амплитуда колебания стоимости акций между самой высокой и низкой. Эта важная характеристика показывает риски. Чем выше волатильность, тем больше рисков при вложении капитала в акции. Но есть и обратная сторона — тем выше возможность заработка на разнице курсов.
- Направление тренда — увеличивается или уменьшается долгосрочная стоимость.
- Объемы и количество сделок.
- Ситуация в отрасли, в экономике, в компании.
Акции бывают:
- Дивидендные. Это ценные бумаги больших и стабильных компаний, их акции характеризуются низким темпом роста. Заработать на разнице курсов не получится. Заработок возможен с потока дивидендов.
- Акции стоимости. Ценные бумаги, стоимость которых ошибочно занижена. Доход возможен в случае переоценки стоимости в положительном направлении.
- Акции роста. Это ценные бумаги компаний, которые активно растут и расширяются. Основной доход — с увеличения стоимости акций.
Долгосрочные инвестирования в пакеты акции приносят дивиденды и пассивный доход в перспективе. Если вы хотите вложить капитал на долгий срок, то нужно приобретать ценные бумаги с фиксированными выплатами по дивидендам.
Краткосрочное инвестирование — заработок получается в результате разницы стоимости ценных в момент покупки и продажи:
- покупаются акции перспективных начинающих компаний, в дальнейшем акции продаются в момент максимальной цены;
- покупка акций в кризисные времена, и затем продажа после наступления стабильного периода.
В краткосрочном инвестировании заложены большие риски, но и потенциально большой и быстрый доход, по сравнению с долгосрочным.
Стратегии
Стратегии инвестирования в акции:
- Стратегия «Купил и держи». Предполагает пассивное инвестирование с высокими рисками. Выбираются акции стабильных компаний для долгосрочного инвестирования. Стратегия способна приносить доход, если правильно выбраны компании.
- Индексное инвестирование. Инвестирование происходит через фонды ETF или ПИФы в сотни или тысячи разных компаний. Это позволяет уменьшить риски. Минус — высокий порог входа, нужно вкладывать на несколько десятилетий и иметь стойкость не паниковать, когда происходят падения.
- Доверительное управление. Отличие этой стратегии в том, что инвестор может быть дилетантом и абсолютно не разбираться в акциях. Минус — не факт, что вашими деньгами будут хорошо управлять, зато комиссию вы за управление заплатите.
- Активный трейдинг. Заработок на инвестициях вы делаете постоянной работой, высокая доходность и высокие риски.
Возможные риски
Недостаток инвестирования:
- И в краткосрочном, и в долгосрочном инвестировании есть риск падения стоимости акций.
- Если стоимость акций падает, нужно все равно пополнять счет у брокера, чтобы он не ликвидировал позицию. Просто дождаться благоприятного момента не получится.
- Экономические и политические события очень сильно влияют на стоимость акций.
- Резкое падение стоимости акций в кризис, а вот восстанавливать стоимость акции будут очень медленно.
- Банкротство предприятия обесценивает акции.
Как начать инвестировать
Разберемся, как инвестировать деньги в ценные бумаги. Для этого нужно:
- Стартовый капитал. Для долгосрочного инвестирования нужен значительный капитал. Краткосрочное инвестирование можно начинать с небольших капиталов.
- Начальные финансовые знания.
- Разобраться, как работает фондовый рынок. Для этого существуют демо-счета, которые можно открыть во многих брокерских компаниях. Открыв счет, начинающий трейдер может провести пробные торги, основанные на реальных данных.
- Решить, будете ли заниматься инвестированием самостоятельно или воспользуетесь помощью брокера. Если второй вариант, выбрать компанию брокера.
- Анализ состояния рынка, определение наиболее привлекательных компаний, которые успешно растут в текущей экономической ситуации.
- Технический и фундаментальный анализ выбранных компаний.
- Создание инвестиционного портфеля. Для минимизации рисков нужно составлять портфель из акций роста и акций дивидендов различных компаний.
- Постоянное отслеживание тенденций компании, отрасли, экономики, фондового рынка. В любой момент нужно быть готовым продать или купить акции.
Где купить акции
Можно самостоятельно купить акции у компании, заключив договор купли-продажи.
Возможна покупка через фондовую биржу. Акции приобретаются через брокера, имеющего на это лицензию. Инвестор открывает счет в брокерской компании, затем сам или с помощью брокера может совершать сделки.
Минусы этого варианта:
- комиссия брокера, причем оплачивается она как с выигрышных, так и с проигрышных операций;
- еще на фондовом рынке можно приобрести акции не всех компаний.
Фьючерсы и опционы. Заключаются контракты на покупку акций по определенной стоимости. Сделать это можно через торговые площадки и компании, оказывающие такие услуги.
Инвестиции в ПИФ. Паевые инвестиционные фонды управляют ценными бумагами инвесторов. Здесь также нужно оплатить комиссию за услуги ПИФ.
Выбор брокера
Брокер — это компания посредник, имеющая лицензию для работы на фондовых рынках. Это может быть банк, предоставляющий услуги брокера, или отдельная компания.
На что обращать внимание при выборе брокера:
- Лицензия. Ее выдает Центробанк, на его сайте можно получить информацию по выданным лицензиям. Брокер должен получить несколько лицензий — на брокерскую, депозитарную, дилерскую деятельность, на управление активами. Она может быть также отозвана.
- Размер комиссии. Можно выбрать брокерскую компанию, которая занимается только совершением сделок на покупку акций. У них маленькие комиссии. Второй вариант — можно воспользоваться услугами брокерской компании с расширенным спектром услуг, они проконсультируют, помогут выбрать акции. Комиссия соответственно будет высокой.
- Риски. Брокер — это коммерческая организация, которая может обанкротиться. Если брокер обанкротится, то вам возврат денег со счетов не гарантирован. Поэтому выбирайте надежную компанию.
- Рейтинги Московской биржи по количеству клиентов, по торговому обороту.
- Доступ к рынкам. Проверьте, работает ли брокер с нужным вам рынком, потому что некоторые брокеры дают доступ только на фондовый рынок Московской биржи.
Порядок покупки
В России торговля акциями происходит на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ). Частные лица не могут напрямую совершать сделки на бирже, они должны работать через брокера.
Что делает брокер:
- заключает с вами договор;
- открывает счет в своей системе учета;
- регистрирует на бирже;
- принимает деньги и имущество на открытый счет, ведет учет;
- выполняет распоряжения «купить» или «продать» что-то;
- предоставляет отчеты по проведенным сделкам и торгам и информацию;
- удерживает налог на прибыль и перечисляет его государству, затем выдает справку о перечисленном налоге. Налог на прибыль начисляется даже в том случае, если деньги со счета не выводили и инвестировали в покупку других акций;
- для работы через интернет устанавливается специальная программа — торговый терминал. Для Windows программы предоставляются бесплатно, а для Айфона или Андроида платные;
- вывод денег, если нужно вывести полученные дивиденды с продажи акций.
Документы, которые учитывает суд при определении вашего права собственности на акции:
- Договор купли-продажи ценных бумаг.
- Акт о надлежащем исполнении договора.
- Нужно также получить расписку, подтверждающую взаиморасчет. В акте прописывается дата и номер расписки. Расписка заверяется двумя свидетелями, которые смогут подтвердить произведенную оплату.
- Расписка, подтверждающая факт оплаты по договору.
- Анкета зарегистрированного лица. Является обязательным документом для регистрации сделки, заполняется владельцем акций.
- Расходный кассовый ордер.
- Передаточное распоряжение.
- Доверенность акционера.
- Отзыв доверенностей.
- Согласие супруга.
- Гарантийное письмо.
- Заявление на смену реквизитов.
- Блокировочное распоряжение.
- Договор доверительного управления акциями с правом отчуждения.
- Документ для дополнительной страховки на случай отзыва доверенностей.
- Распоряжение о выдаче выписки по счету.
- Получение дохода. Важное условие получения дохода в виде дивидендов — быть в списке акционеров на дату закрытия реестра акционеров.
Выплата дивидендов происходит следующим образом:
- на брокерский счет, если вы работаете через посредника;
- на расчетный счет или карту в банке, почтовым переводом, наличными деньгами в кассе компании — если вы покупали ценные бумаги самостоятельно.
Дивиденды выплачивают только большие стабильные, медленнорастущие компании. Остальные вкладывают прибыль в развитие компании.
Заключение
Ценные бумаги удобный и ликвидный инструмент для капиталовложения. Сможете ли вы получить прибыль или проиграете, зависит от ваших знаний, от своевременного отслеживания тенденций. Также нужно досконально разобраться с документальным подтверждением права собственности на акции, чтобы у вас их никто не отобрал. Еще предстоит разбираться с порядком уплаты налогов и их декларированием. Желаем удачи в инвестировании!
Загрузка...