Консультация юриста по телефону
8 (800) 555-67-55 доб. 392

Управление активами в Сбербанке онлайн

Стремясь увеличить получаемый доход, многие клиенты финансовых организаций всё чаще предпочитают не размещать денежные средства на депозиты, а инвестировать различными способами. АО Управление Активами Сбербанк представляется крупнейшей компанией на российском рынке, которая специализируется на предоставлении клиентам разного рода инвестиционных продуктов.

Доступные инвестиционные варианты

Данная компания, являясь безусловным лидером по объему привлеченных средств пользователей, работает как с частными клиентами, так и с крупными инвесторами. Подобная популярность обусловлена широчайшим перечнем предлагаемых вариантов инвестирования, что позволяет каждому клиенту подобрать подходящий инструмент.

Ассортимент предложений для частных клиентов включает следующие позиции:

  • паевые инвестиционные фонд;
  • индивидуальный налоговый счет;
  • доверительное управление;
  • финансовое планирование.

При этом компания пользуется заслуженным доверием потребителей, так как является частью Сбербанка, что гарантирует надежность инвестиций. Следует отметить и невероятно удобный интерфейс, которым обладает онлайн-площадка Сбербанк Управление Активами. Личный кабинет позволяет оформлять новые продукты, отслеживать их доходность, а также совершать другие необходимые действия с капиталом.

Поскольку каждый продукт из линейки Управляй Активами обладает своими особенностями, преимуществами и недостатками, их следует изучить подробнее.

Варианты инвестирования в Сбербанке
Сбербанк предлагает несколько вариантов инвестирования

ПИФы

Высокой популярностью у потребителей, желающих выгодно вложить свои средства, пользуются паевые инвестиционные фонды. Подобная форма инвестиций, может по праву считаться самой простой и лояльной по отношению к новым клиентам. Она предусматривает, что клиент передает свои средства УК в обмен на долю в ПИФе.

За счет этого, он приобретает право на долю доходов, пропорциональную объему вложенных средств. Капитал, как правило, вкладывается в ценные бумаги либо в недвижимость, что гарантирует высокую надежность. Подобный продукт представляется идеальным для тех потребителей, которые не имеют достаточно знаний и инвестиционного опыта для самостоятельного принятия решений при управлении капиталом.

Любые подобные фонды работают по единому алгоритму:

  1. Компания, ответственная за управление средствами создает ПИФ, выбрав стратегию, рассчитав уровень риска, а также потенциальный доход.
  2. Клиент приобретает одну из долей в фонде, с помощью чего передает капитал в управление компании.
  3. Собранные денежные средства инвестируются в инструменты, описанные в условиях выбранного ПИФа.
  4. Стоимость пая либо растет, либо снижается, в зависимости от колебаний рынка. Получение дохода по данному инструменту не гарантированно.

У подобной формы инвестирования есть сразу несколько очевидных преимуществ, сделавших её крайне востребованной со стороны потребителей. Прежде всего, это удобство и доступность продукта, обусловленная низкой суммой минимальных вложений — от 1000 рублей. Интерфейс личного кабинета пользователя позволяет без труда осуществлять управление капиталом и увеличивать долю в ПИФе в любое время.

Другим достоинством предложения, представляется высокий уровень ликвидности. При желании клиент может быстро погасить или сменить долю в ПИФе, что предоставляет широкие возможности для потребителя по управлению своим капиталом. Необходимо помнить и о том, что в штат сотрудников данной компании входят исключительно профессионалы. Это является гарантией ответственного подхода к вложенным средствам.

Разновидности фондов

Прежде чем определиться, какому ПИФу отдать предпочтение среди всего ассортимента предложений, разработанных сск Сбербанк, целесообразно более подробно изучить их специфику и разновидности. Наибольшую стабильность демонстрируют, как правило, облигационные фонды, так как они надежно защищены от рисков, а их доходность незначительно превышает показатели банковских депозитов.

Как выбрать ПИФ
Выбрать подходящий ПИФ для вложения можно через интернет

Если основу портфеля составляют акции, то ПИФ будет обладать высокими показателями дохода. Однако, инвестирование в подобные продукты чревато серьезными финансовыми рисками, так как они предполагают использование инструментов с высокой волатильностью.

Смешанные портфели можно по праву считать оптимальным балансом между вышеописанными вариантами, так как при среднем уровне дохода, такой продукт будет обладать умеренным риском.

Помимо открытых, существуют также закрытые фонды, ярким представителем которых, следует считать ПИФ недвижимости. Он избавляет инвестора от необходимости самостоятельной покупки жилых или коммерческих объектов для получения арендного дохода. Вложившись в подобный фонд, клиент сможет получать свою долю от подобной прибыли.

Стать участником подобного ПИФа, возможно лишь в определенное время, после чего он закрывается и начинает формировать доход для своих пайщиков. По прошествии некоторого времени, приобретенная недвижимость реализуется, а клиенты получают доход, зависящий от разницы в цене на момент продажи.

Не меньшей популярностью пользуются индексные ПИФы, которые формируются из биржевых ценных бумаг. При этом структура фонда полностью соответствует индексным фонда, что делает его идеальным вариантом для долгосрочных инвестиций.

Обзор популярных продуктов

Поскольку подобные продукты представляются наиболее популярными, управляющая компания Сбербанка разработала для своих клиентов сразу несколько видов ПИФов. Ассортимент включает 21 наименование паев, однако более подробного рассмотрения заслуживают наиболее популярные из них:

  •  «Илья Муромец»;
  • «Сбалансированный»;
  • «Добрыня Никитич».

Первый отличается умеренными показателями риска и небольшой доходностью, а его основу составляют муниципальные, корпоративные и гособлигации. Он идеально подойдет для потребителей, желающих получать доход, превышающий аналогичные показатели вкладов и инфляцию, но не готовых рисковать средствами.

«Сбалансированный» представляется продуктом для инвесторов, которые желают получить средний уровень доходности при аналогичном уровне риска. Инвестиционный портфель распределен между российскими ценными бумагами.

«Добрыня Никитич» отличается высоким уровнем риска и доходами, превосходящими показатели у рассмотренных выше аналогов. Основу портфеля составляют высокодоходные отечественные инструменты.

Налоговый вычет на ИИС
При открытии ИИС в Сбербанке можно оформить налоговый вычет

ИИС и его особенности

СБ Управление активами предлагает своим клиентам воспользоваться одним из самых стабильных вариантов вложения средств с минимальным риском — индивидуальным инвестиционным счетом. Его открытие допускается в дистанционном режиме, используя сайт Сбербанка, а его условия предусматривают возможность получения вычета налогов, что увеличивает доходность на 13%.

Подобный продукт представляется специальным счетом, которой используется для накопления средств и параллельного их инвестирования в ценные бумаги. Среди преимуществ предложения, необходимо упомянуть:

  • наличие готовых стратегий инвестиций, составленных профессионалами;
  • низкий уровень риска, что делает продукт идеальным для накопления средств;
  • получение вычета налогов по действующей ставке;
  • потенциальная доходность размещенного капитала превышает негативное влияние инфляции.

Клиенты могут вносить средства по двум различным схемам — однократно или регулярно. Первый вариант позволит получить средний уровень дохода за 3 года, однако при регулярном пополнении, показатели прибыли будут существенно выше в абсолютном выражении. Ранее, пользователям было доступно сразу 2 варианта стратегии — «Рублевые» и «Долларовые» облигации.

Показатели их доходности с момента запуска существенно отличались: 5,47% у долларовых облигаций и 43,54% у отечественного аналога. Однако начиная с 1 марта 2018 года, стратегия по инвестированию в «Долларовые облигации» не может быть оформлена новыми клиентами организации.

Оформление возврата налогов

Сбер предлагает своим клиентам оформить возврат уплаченных сборов в случае, если пользователь открыл индивидуальный инвестиционный счет. Подобная мера является поддержкой потребителей со стороны государства и предусматривает получение пользователем вычета либо освобождение от налоговых сборов.

Объем налогового вычета регулируется законодательством — он не может превышать сумму в 52000 рублей ежегодно.

Необходимо помнить о том, что инвестор может выбрать тип вычета из 2-х возможных, однако одновременное их использование не допускается.

Первый вариант предполагает, что клиент, внесший средства на ИИС, получает 13% от этой суммы в качестве компенсации налогов, взимаемых с доходов. При этом подобная компенсация осуществляется ежегодно, если клиент вносит средства и получает какой-либо доход.

Второй вариант больше подойдет для инвесторов, не имеющих прибыли, подходящей под действие НДФЛ. Он предполагает, что необходимый вычет осуществляется по истечении 3-х лет. При этом от любых сборов освобождается весь объем прибыли, полученный за время существования счета.

Доверительное управление в Сбербанке
Перед открытием счета доверительного управления можно получить консультация квалифицированного специалиста

Доверительное управление

Крайне популярной услугой Сбербанка среди инвесторов, представляется доверительное управление. Оно по праву считается незаменимым в случаях, когда клиент не желает тратить много времени на управление своим капиталом, а предпочитает доверить его профессионалу. Для того чтобы заключить соглашение о подобного рода управлении средств, клиенту потребуется посетить один из филиалов управляющей компании либо «Сбербанка 1».

Пользователю предлагается на выбор 13 стратегий, что делает услугу подходящей для разных сегментов потребителей. Среди наиболее популярных вариантов, упоминания заслуживают следующие:

  • «Защита капитала»;
  • «Сбалансированный доход»;
  • «Международные акции»;
  • «Долгосрочный прирост капитала».

Первый вариант полностью оправдывает свое название, так как отличается невысокими показателями доходности, которые определяются базовым активом портфеля. Тем не менее продукт отличается 100% защитой средств, что позволяет гарантировать их сохранность.

«Сбалансированный доход» представляет собой сложный инвестиционный портфель, в котором активы распределены между различными акциями и облигациями. Характерными особенностями продукта, представляется умеренная доходность при среднем уровне риска.

«Международные акции» позволяют защитить денежные средства от падения курса отечественной валюты, так как все инструменты, задействованные в портфеле, номинированы в долларах. Благодаря этому, удается добиться высокого уровня дохода при умеренно-высоких рисках.

Последний вариант стратегии предусматривает диверсификацию активов между ценными бумагами отечественных корпораций. Денежные средства инвестируются на длительный срок, а доход формируется на основе предполагаемого роста стоимости приобретенных инструментов.

Оцените статью
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Добавить комментарий

5 + восемнадцать =